近幾年來，曾發生過無數起投資公司或投融資服務機構以“美國世界銀行集團”或“美國納斯達克”等駐國內辦事處名號，打著為中小企業提供融資服務的幌子，進行融資詐騙活動，本文正是基于對企業融資實務及相關融資詐騙行為的研究分析來談談有關融資詐騙風險防范方面的知識，希望能給大家帶來收益。

    隨著全球經濟一體化，我國中小企業迅猛發展，特別是一批優秀的中小企業獲得境外融資后，猶如雨后春筍茁壯成長。眾所周知，年僅32歲的陳天橋，創辦盛大網絡僅僅5年，就在美國納斯達克成功上市，擁有150億元的資產，成為新中國首富；黃光裕“左右手置換”，輕松地實現了買殼上市；牛根生吸引世界上最大的投資銀行摩根士丹利，使這位內蒙古大草原上的“牛”，竟然跑出了“火箭”般的速度！可以說，他們是成功企業家的代表，他們是中國企業境外資本運作的典范。正是他們的成功，令多少人敬佩、贊嘆和羨慕，渴望著自己的企業也能到海外上市，成功地募集一筆資金，早日實現成功夢想。

    然而，一些中小企業和企業家由于缺乏金融知識、工商信息封閉和急于成功心理等因素，面對融資問題不夠理智，曾經為此付出了昂貴的代價。

    近幾年來，曾發生過無數起投資公司或投融資服務機構以“美國世界銀行集團”或“美國納斯達克”等駐國內辦事處名號，打著為中小企業提供融資服務的幌子，用“提供巨額項目資金”、“先投資后上市”、“明投暗貸”等為誘餌進行融資詐騙活動，騙取境內企業預付大量考察費、評估費、服務費或保證金，然后銷聲匿跡，大肆進行詐騙活動，并且活動日益猖獗，手法日益隱蔽，應當引起警惕。本文正是基于對企業融資實務及相關融資詐騙行為的研究分析來與大家共同分享有關融資詐騙風險防范方面的知識，希望能給大家帶來收益。（本文對行騙的投資公司或投融資服務機構以下簡稱為融資騙子。）

    那么，企業應該怎樣識破和防范這些融資騙局而正確融資呢？

    筆者認為，首先應該了解融資騙子騙錢的一般方式和設置融資騙局的常用步驟，再學會防范融資騙局的基本知識和理性融資應掌握的八個原則。

    一、融資詐騙的一般方式

    一般的騙局都大致有下列五種形式：

    1.考察費

    融資騙子與企業聯系業務時，在不了解企業情況的前提下要求到企業考察，且要求支付考察費；

    2.項目受理費

    項目受理費，是指融資騙子在收到企業的有關資料后要求融資企業繳納的、對項目進行評估和項目預審發生的費用。尤其是號稱有外資背景的投資顧問機構往往把收取項目受理費，作為一種項目控制程序和費用轉嫁的方式。

    3.撰寫商業計劃書費用

    融資騙子一般都要求融資企業提供項目商業計劃書。一般企業已經制作了商業計劃書，但融資服務機構以各種理由不予認可，并作為項目往下進行的必要環節；要求必須提供所謂“國際標準格式”的商業計劃書。
    近幾年來，曾發生過無數起投資公司或投融資服務機構以“美國世界銀行集團”或“美國納斯達克”等駐國內辦事處名號，打著為中小企業提供融資服務的幌子，進行融資詐騙活動，本文正是基于對企業融資實務及相關融資詐騙行為的研究分析來談談有關融資詐騙風險防范方面的知識，希望能給大家帶來收益。

    隨著全球經濟一體化，我國中小企業迅猛發展，特別是一批優秀的中小企業獲得境外融資后，猶如雨后春筍茁壯成長。眾所周知，年僅32歲的陳天橋，創辦盛大網絡僅僅5年，就在美國納斯達克成功上市，擁有150億元的資產，成為新中國首富；黃光裕“左右手置換”，輕松地實現了買殼上市；牛根生吸引世界上最大的投資銀行摩根士丹利，使這位內蒙古大草原上的“牛”，竟然跑出了“火箭”般的速度！可以說，他們是成功企業家的代表，他們是中國企業境外資本運作的典范。正是他們的成功，令多少人敬佩、贊嘆和羨慕，渴望著自己的企業也能到海外上市，成功地募集一筆資金，早日實現成功夢想。

    然而，一些中小企業和企業家由于缺乏金融知識、工商信息封閉和急于成功心理等因素，面對融資問題不夠理智，曾經為此付出了昂貴的代價。

    近幾年來，曾發生過無數起投資公司或投融資服務機構以“美國世界銀行集團”或“美國納斯達克”等駐國內辦事處名號，打著為中小企業提供融資服務的幌子，用“提供巨額項目資金”、“先投資后上市”、“明投暗貸”等為誘餌進行融資詐騙活動，騙取境內企業預付大量考察費、評估費、服務費或保證金，然后銷聲匿跡，大肆進行詐騙活動，并且活動日益猖獗，手法日益隱蔽，應當引起警惕。本文正是基于對企業融資實務及相關融資詐騙行為的研究分析來與大家共同分享有關融資詐騙風險防范方面的知識，希望能給大家帶來收益。（本文對行騙的投資公司或投融資服務機構以下簡稱為融資騙子。）

    那么，企業應該怎樣識破和防范這些融資騙局而正確融資呢？

    筆者認為，首先應該了解融資騙子騙錢的一般方式和設置融資騙局的常用步驟，再學會防范融資騙局的基本知識和理性融資應掌握的八個原則。

    一、融資詐騙的一般方式

    一般的騙局都大致有下列五種形式：

    1.考察費

    融資騙子與企業聯系業務時，在不了解企業情況的前提下要求到企業考察，且要求支付考察費；

    2.項目受理費

    項目受理費，是指融資騙子在收到企業的有關資料后要求融資企業繳納的、對項目進行評估和項目預審發生的費用。尤其是號稱有外資背景的投資顧問機構往往把收取項目受理費，作為一種項目控制程序和費用轉嫁的方式。

    3.撰寫商業計劃書費用

    融資騙子一般都要求融資企業提供項目商業計劃書。一般企業已經制作了商業計劃書，但融資服務機構以各種理由不予認可，并作為項目往下進行的必要環節；要求必須提供所謂“國際標準格式”的商業計劃書。